數位部3大面向防第三方支付成詐騙破口 落實洗錢防制法

記者/陳士勳

針對第三方支付缺審查稽核,恐變洗錢利器的疑義,數位發展部已發出聲明將從「業務經營」、「法律遵守」及「行政協助」等3大面向下去著手,同時也因應第三方支付產業的新興商業模式,定期檢視相關法規政策,搭配「洗錢防制法」,必要時會進行滾動式修正及調整,並與第三方支付產業攜手合作防詐、進而建立安全、可信賴的產業生態。

數位部透過3大面向預防第三方支付成詐騙手法。示意圖:123RF

實施「第三方支付服務業能量登錄制度」

首先,在「業務經營」方面,數位部表示,已於112年7月即啟動「第三方支付服務業能量登錄制度」,要求申請業者提出「洗錢防制及法遵聲明書」才能登錄,並審查其人力配置與素質、實績、執行管理能力、財務狀況等項目,該制度不僅獲得檢警調支持,更與金管會達成部會聯防共識。

未完成登錄則銀行不受理開戶

數位部指出,若未先完成能量登錄之第三方支付業者,銀行在不會受理其開戶;若是銀行現有客戶,未申請能量登錄之業者,銀行將視為高風險不提供虛擬帳戶服務,另通過能量登錄制度的業者,亦於官網公告通過業者名單。

更多新聞:收到政府槍決通知?數位部:中國詐騙簡訊改編

訂定「第三方支付服務業防制洗錢指引手冊」

接著「法律遵守」部分,數位部說明,已訂定「第三方支付服務業防制洗錢指引手冊」及其範本,協助業者進行法遵作業以及落實客戶身分確認(KYC;Know Your Customer),要求業者落實審查客戶網站(URL)之義務,藉此降低博弈洗錢、詐欺等不法事宜。

未改善者將依「洗錢防制法」裁罰

此外,數位部也將研發相關網頁偵測工具,讓業者對賣方客戶進行網頁定期偵測異常情形,防範業者於申請第三方支付服務後,偷偷轉型為博弈平台或販賣特殊商品,數位部觀察,目前已查核23家業者,也特別針對疑似有洗錢疑慮之業者辦理現地查核,查核缺失均要求限期改善,業者如未落實法遵、不願配合改善或規避查核者,將依「洗錢防制法」相關規定進行裁罰。

跨部會合作建置公私聯防平臺

最後,「行政協助」環節,數位部點出,由於檢警調等機關查緝詐騙案件過程,需要虛擬帳戶資金交易過程資訊,數位部將邀集臺灣高等檢察署、法務部調查局、警政署刑事警察局、金融監督管理委員會,及第三方支付服務業者,以「跨部會合作」建置虛擬帳號查詢之公私聯防平臺,建立第三方支付業者與檢警調之間的快速溝通溝管道。

瀏覽 285 次

覺得不錯的話就分享出去吧!

發佈留言

Back to top button