經濟制裁學問大  金融及跨境產業應審慎因應

編譯／施毓萱

經濟和貿易制裁是各國政府和國際組織追求外交政策、安全和反犯罪目標的工具，制裁目的在於限制目標的經濟能力，並有效將它們與國家、全球金融和貿易生態系統隔開來，對於金融界和跨境產業來說，理解和駕馭制裁有其必要性。

制裁合規對於國際業務重要性

制裁是透過限制對金融系統、貿易和資產的訪問形成的，而這些措施包括禁止金融交易、投資、進出口管制、資產凍結等等，若不遵守制裁措施不僅會有法律問題，還可能遭受懲罰和聲譽問題。因此建立有效的制裁合規計畫，對於降低風險和確保國際業務運作的合法性很重要。

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遵守制裁規範的秘訣

制裁合規的核心是內部政策和程序，主要是為了確保能遵守各種制裁制度，對篩選客戶、供應商和交易至關重要，且這建立在全面風險評估、定期審計等基礎上。由於制裁規則經常變化，這些計畫將有助於防止不慎違規或盡可能減少違規行為。

制裁規則誰負責？

制定制裁的責任由許多國家和國際機構承擔，而它們的相關性取決於公司的所在地、業務區域和合作夥伴。在美國，國外資產管制辦公室（OFAC）發揮關鍵作用，而在加拿大則由加拿大全球事務部（Global Affairs Canada）主導，此外，歐盟、聯合國和英國都有各自的制裁制度，而這凸顯了合規規定的全球性和複雜性。

有鑑於整體的複雜性，組織要實施制裁合規計畫，關鍵要素包括篩選與定期更新制裁清單、持續風險評估、培訓計畫等等，對於想在全球開展業務的公司來說，這些都是不可或缺的。

資料來源：FINTECH GLOBAL

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